4 крупнейших банка Украины собираются "прикрутить гайки" для "рисковых" клиентов: детали

Бизнес и деньги
Богдана Карц

Богдана Карц

Главный редактор

Приватбанк, Сбер и другие крупные банки в 2025 году изменят лимиты на перевод денег некоторым клиентам
Изменение лимитов на банковские переводы 2025 года: что следует знать. Фото: minfin.com.ua

Об этом стоит знать всем, кто имеет счет в этих банках

Недавнее снижение лимитов на переводы между картами не было последним банковским новшеством года. На днях 4 крупнейших банка Украины (ПриватБанк, Ощадбанк, Райффайзен Банк и Универсал Банк) подписали меморандум «Об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг». Что он предусматривает для клиентов этих финучреждений (и не только, когда документ подпишут и другие украинские банки - ред.) - рассказываем далее.

Если коротко, то в Украине решили на полную «прикрутить гайки» тем клиентам банков, которые ведут свою деятельность не совсем легально. Речь идет не об обычных гражданах, которые получают официальную зарплату и спокойно платят налоги, и не о волонтерах, а именно о тех, чьи доходы трудно или невозможно подтвердить документально.

УЗНАЙТЕ БОЛЬШЕ:
Related video

Так, согласно последним изменениям, если у клиента ПриватБанка, Ощадбанка, Райффайзен Банка или Универсал Банка нет документально подтвержденного дохода, эти финансовые учреждения обязуются установить для них особые лимиты на операции с деньгами и, в частности, переводами средств по реквизитам IBAN. Речь идет о следующих ограничениях:

  • с 01.02.2025 - для клиентов «высокого» уровня риска устанавливать лимит в сумме до 50 тыс. грн в месяц, а для клиентов «среднего» и «низкого» уровней риска - согласно лимитам и срокам поэтапной реализации:

  • с 01.02.2025 - в сумме до 150 тыс. грн в месяц;

  • с 01.06.2025 - в сумме до 100 тыс. грн в месяц.

Ранее мы также рассказывали о нововведениях, которые ждут тех, кто привык пополнять чужие карты через терминал. Что придумали в НБУ – узнавайте здесь.